はじめまして。サラリーマン投資家のたこ（@haitou_kun）です。
本ブログとTwitterで資産形成情報（高配当株・成長株の銘柄分析、投資信託、株主優待など）の発信や、自身のポートフォリオや金融資産、受取配当金の記録をしていく予定です。当方の発信やリアルな投資記録によって、一人でも多くの皆様の資産形成の一助になれば幸いです。
本ページでは、運営者情報として簡単なプロフィールと投資方針について記載しています。
プロフィール
- 30代サラリーマン｜独身
- 東京都在住
- ファイナンス職
- 不動産所有やローン等は無し
たこ発信媒体は以下の通りです。
銘柄分析や配当金の記録などの資産形成全般から日々のライフスタイルまで幅広く発信していきます。
https://twitter.com/haitou_kun
主に国内株式（高配当株、成長株など）やインデックス投資を中心に日々のトレード内容などを呟いています。
資産状況
最新の金融資産
最新（2022年７月末時点）の金融資産の状況は以下の通りです。
- 23,326,496円
【内訳】
- 現金 3,797,842円
- 国内株式 17,839,091円
- 投資信託 1,578,932円
- ポイント運用 110,631円
金融資産推移と内訳
最新（2022年７月末時点）の金融資産推移と内訳は以下の通りです。現在は国内株式（配当株，成長株）をメインに投資しています。
- 現金預金 16.28%
- 国内株式 76.48%
- 投資信託 6.77%
- ポイント運用 0.47%
過去の金融資産記録
たこ過去の金融資産の記録は以下カテゴリをご覧ください。
投資方針
国内株式は高配当株/成長株中心
国内株式は高配当株と成長株に７：３程度の比率で投資しています。成長株についてはいわずもがなですが、高配当株についても、単に配当利回りで判断するのではなく、今後の安定した配当を行う上で重要な「事業の持続的な成長」が見込める銘柄に絞って投資しています。NISAは、一般NISAで主に高配当株に使用しています。
投資している銘柄については決算書類にすべて目を通し、モニタリングを継続し、保有を続けるか売却するかの判断をしています。高配当株は基本的には継続保有する方針ですが、今後の成長に疑義が生じた銘柄は売却する事もあります。
たこ2022年６月末時点で15銘柄に投資していますが、IR資料を確認する関係で、30銘柄程度の保有が限界と考えています。
海外株式は投資信託中心
海外株式は個別銘柄に挑戦したい想いもありますが、英文の決算書類等々の解読に時間が掛かるため、現在は投資信託での運用を行っております。
2022年７月時点で、S&P 500と全世界株式(オルカン)の２つのインデックス・ファンド、インド株のアクティブ・ファンドに投資をしており、毎月の新規投資額の国別構成比率は米国が63%、インドが22%、その他先進国が11%、その他新興国が４%になっています。インドについては今後の人口増加、経済成長率を鑑み、新生・UTIインドファンドへの投資を開始しました。
投資信託｜商品・月次積立金額
投資信託は以下３つのファンドに積立投資をしています。最新の投資状況は以下の通りです。
月次積立金額：115,000円/月
- SBI・V・S&P500 45,000円/月
- eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン) 45,000円/月
- 新生・UTIインドファンド 25,000円/月
※S&P500は企業DC
投資信託｜国別構成比率
| 国名 | 比率 |
|---|---|
| 米国 | 63.2% |
| インド | 22.3% |
| 日本 | 2.1% |
| イギリス | 1.4% |
| カナダ | 1.3% |
| フランス | 1.1% |
| 先進国その他 | 4.9% |
| 中国 | 1.3% |
| 台湾 | 0.7% |
| 新興国その他 | 1.8% |
その他投資
その他投資としては楽天とPayPayでのポイント運用を行っています。お買い物マラソンやスーパーセール等で貯めたポイントを投入しています。
国内債券/海外債券/不動産投資等については現時点では検討していません。
今後の目標
金融資産目標
2022年６月末時点で金融資産は約2,300万円で、マス層に分類されますので、2023年内にアッパーマス層入り、2026年に準富裕層入りを目標にしています。
本業/副業をはじめとしたビジネスマンとして得る収益を増大すると共に、投資では配当金投資や長期投資による複利効果を享受し、稼ぎと投資を上手く掛け合わせながら資産増大を目指します。
たこ各層の定義については、株式会社野村総合研究所による「NRI富裕層アンケート調査」をご参照ください。
マス層：3,000万円未満
アッパーマス層：3,000万円以上5,000万円未満
準富裕層：5,000万円以上１億円未満
富裕層：１億円以上５億円未満
超富裕層：５億円以上NRI富裕層アンケート調査
金融資産見通し
たこ利回り５%，現在の入金を継続するという前提では、2025年末に純資産5,000万円、2030年半ばに純資産１億円突破という見積もりになっています。実際には紆余曲折あるかと思いますが、これをひとつの目標として頑張っていきます。
受取配当金目標
- 2020年：260,589円
- 2021年：447,540円
- 2022年：650,000円以上（見込）
※金額はいずれも税引き後
たこ受取配当金は、国内高配当株の定期的な買い付けにより上記の通り順調に増大しています。切りの良い税引き後100万円の受け取りについて、2024年に達成することが最初の目標です。
過去の受取配当金の記録は以下カテゴリをご覧ください。