2022年７月末の金融資産・運用状況

2022 8/05

2022年8月5日 2022年8月5日

たこ

2022年７月末の金融資産と運用状況をまとめました。いち投資家の運用記録として、皆さんの投資生活の参考になりましたら幸いです。

2022年７月の日経平均株価推移

Yahoo!ファイナンスより引用

－	日付	日経平均株価	６月末対比
前月末	2022年６月30日	26,393円04銭	－
最安値	2022年７月１日	25,935円62銭	-1.7%
最高値	2022年７月22日	27,914円66銭	+5.8%
当月末	2022年７月29日	27,801円64銭	+5.3%

2022年７月の日経平均株価は堅調で６月30日終値の26,393円04銭に対し、1,408円60銭高となり、上げ幅は2020年11月以来の大きさとなりました。FOMCにて0.75%の利上げが決まりましたが、今後の利上げペースは鈍化する可能性を鑑み、月後半は上昇が目立ちました。

表のとおり、-1.7%～+5.8%のレンジで推移し、チャートの通り右肩上がりで７月相場は27,801円64銭（前月比+5.3%）で終えていますので、日本株を中心に取引している投資家は前月比プラスの方が多いのではないでしょうか。

７月末の総資産は前月比+2.0%

2022年７月末総資産

23,326,496円(+2.0%)

【内訳】

現金　3,797,842円(-27.2%)
国内株式　17,839,091円(+10.7%)
投資信託　1,578,932円(+9.0%)
ポイント運用　110,631円(+20.1%)

※()内は前月末比

７月末の総資産は約2,333万円で、６月末に対し+44.8万円（+2.0%）となりました。増加要因としては、本業の給与/副業収入等の純粋な収入、国内株式や投信信託の評価増が挙げられます。

指数（日経平均株価）の上昇に比べて増加幅が少ないですが、米国の金利引き締めなどのリスクヘッジ用にダブルインバース（1360）を500万弱購入していたためです。７月は利上げ加速への警戒感が後退し上昇相場となったため、資産増加を抑制する要因となってしまいましたが、あくまで結果論なので特に気にしてはいません。引き続き難しい相場環境の中でしっかりと資産を増加させることが出来たので概ね満足しています。

現金預金

現金預金は約380万円で、６月末に対し-142万円（-27.2%）となりました。
６月は夏季賞与の支給もあり、６月末時点では現金預金の残高/比率が大きく増えておりましたが、７月中に大半は証券口座に入金し、日々少しずつ高配当株を中心に買い付けているため、現金比率は下がっています。

国内株式

国内株式は約1,784万円で、６月末に対し+172万円（+10.7%）となりました。増加要因は、株式市場全体の上昇に加えて、日々買い付けを行ったことによるものです。

７月は以下銘柄への新規投資を開始しました。早稲田アカデミーについては成長による値上がり益も期待していますが、他３社は配当金による長期的なインカムゲイン目的で購入しています。積水ハウスは配当金の権利確定が７月，１月でキャッシュインを分散できる点も良いですよね。

また、成長株投資の内、直近値上がりしていたコムチュア（3844）は７月29日に3,005円で100株売却しています。その後のQ１決算で暴落しましたが運良く被弾せずに済みました。（S株投資している８株は継続保有中です。）

７月新規購入銘柄

積水ハウス（1928）
早稲田アカデミー（4718）
SBIホールディングス（8473）
日本取引所グループ（8697）

７月売却銘柄

コムチュア（3844）

投資信託

投資信託は約158万円で、６月末に対し+13万円（+9.0%）となりました。増加額の内、8.25万円は入金によるもので、その他の増加はSBI・V・S&P500の評価額上昇によるものです。

本記事の最下部に載せていますが、７月より投資信託の月次積立金額と商品の見直しを行いました。今まで企業型DC（確定拠出型年金）で積み立てていたSBI・V・S&P500に加え、新たに「eMAXIS Slim 全世界株式」「新生・UTIインドファンド」の２つの商品への積み立ても開始しました。

SBI・V・S&P500	1,541,124円	＋91,963円
eMAXIS Slim 全世界株式	20,091円	＋20,091円
新生・UTIインドファンド	17,717円	＋17,717円
合計	1,578,932円	＋129,771円

投資信託（2022年７月）

たこ

投資信託は個別株と異なり、いきなりドカンとは増えないと思いますが、数年後、10年後の残高を楽しみに毎月積み立てていきます。

ポイント運用

ポイント運用は約11万円で、６月末に対し+1.8万円（+20.1%）となりました。お買い物マラソンで貯まった楽天ポイントを9,000ポイント分運用に回した点、国内外の株式市場が上昇した点が増加要因です。ポイント運用は楽天もPayPayもチャレンジングなコースにしていますが、PayPayの方が上下に激しい気がします。

楽天ポイント運用(アクティブコース)
PayPayポイント運用(チャレンジコース)

楽天ポイント	77,613円	＋11,365円
PayPayポイント	33,018円	＋7,156円
合計	110,631円	＋18,521円

資産推移と内訳

金融資産は順調に増加

金融資産は23,326,496円（昨年同月比+2.０%）となり、今月もしっかりと前月比プラスを継続できました。本業・副業でしっかりと稼ぎ、配当株や成長株で複利効果を享受しながら今後も資産増大を実現します。

短期的な目標としては2023年にアッパーマス層入りを目指しています。あと１年で＋700万円を達成するための具体的なプランの策定も徐々に固めねば、という所です。

資産内訳は現金比率が減少し、国内株式が増加

現金預金	3,797,842円	16.28%
国内株式	17,839,091円	76.48%
投資信託	1,578,932円	6.77%
ポイント運用	110,631円	0.47%
合計	23,326,496円	100.0％

先述の通り、国内株式の新規購入等により現金比率が減少し、国内株式の比率が増加しています。

依然として、現在の金融資産は現金（日本円）が全体の約16.3%、国内株式が全体の約76.5%と90%以上が国内資産に偏っているため、投資信託の月次積立金額を増額（月4.5万円→月11.5万円）させました。為替リスクは引き続きありますが、徐々に海外資産に紐づく資産をバランスを修正していくところです。

７月より投資信託の月次積立金額を増額

７月より投資信託の月次積立金額と商品を以下の通り見直しました。国内株式の購入に充てていた金額の内、月７万円を投資信託商品の購入に充てることにしました。今後は月11.5万円（年間138万円）積み立てていくことになるので、数年後どの程度の残高に育っているかが今から楽しみです。

～６月	月次積立金額
SBI・V・S&P500	45,000円
合計	45,000円

７月～	月次積立金額
SBI・V・S&P500	45,000円
eMAXIS Slim 全世界株式	45,000円
新生・UTIインドファンド	25,000円
合計	115,000円

国別の構成比率は以下の通りです。eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）については、目論見書に記載された2022年３月末時点の対象インデックスの国・地域別構成比率を基に作成しています。米国の比率はオルカンと同様に60%強になっていますが、第２位がインド（22.3%）になっている点が特徴的でしょうか。